黑灰产调查：数万人掉进以贷还贷陷阱，警方追踪挖出特大诈骗案！

近日，汝南县公安局办案民警从一起网上套路贷诈骗案入手，顺线追踪、搜寻信息、分析研判，一举打掉了3个盘踞在广东省深圳市的国金征信公司，云旗、海川公司，兰亭集公司诈骗窝点。

该案涉及全国各地的受骗人几十万人，涉案金额上亿元，41名犯罪嫌疑人落网，目前已有35人被批准逮捕，案件已进入审理阶段。

汝南小县电信诈骗频发

2019年8月21日，汝南县常兴镇居民张某报警称：2019年8月，他在汝南县常兴镇柏丈屯村家中，使用网络上的一款叫立借App内的几个小程序借钱，其先后借款5次，被人以需缴纳费用的名义，诈骗52500元。

随后，汝南县和孝镇赖大庙村的宋某报案称被诈骗1000元；王岗镇村民韩某被诈骗2000元；三门闸街道办事处居民娄某被诈骗1700元；留盆镇前徐村某村民被诈骗750元。

由于汝南县的套路贷案频发，且套路贷的期限短，利率高，其以以贷养贷的方式还贷，还款数额已是最初贷款数额的几十倍。

该案引起了汝南县公安局党委的高度重视，责令该局刑警大队立即成立专案组，对这一系列的诈骗案进行立案侦查。

顺线追踪直捣诈骗窝点

专案组成立后，办案民警通过分析研判从两条路线着手侦查。

一路民警通过资金流进行侦查。专案组民警往来于银行之间，在大量数据面前仔细查找，核对资金走向。

另一路民警通过信息流进行研判。随着社会的信息化，信息流形成了错综复杂、瞬息万变的形态，专案组民警试图找出蛛丝马迹。

后专案组民警通过大量的数据进行分析和研判，初步确定诈骗行为来自广东省深圳市的国金征信公司，云旗、海川公司，兰亭集公司。

专案组侦查人员初步确定嫌疑人后，为确保能够顺利抓捕犯罪嫌疑人，分批次远赴深圳进行实地侦查。

2019年11月2日，在该局党委书记、局长冯全敬的带领下，参与抓捕行动的民警、辅警60余人赶赴深圳。经过两天的研判与布控后，2019年11月4日9时，专案组民警共抓获犯罪嫌疑人41人，当场缴获电脑60余台、手机80多个。

真相大白揭开特大诈骗团伙面纱

经讯问，犯罪嫌疑人供述，国金征信公司主要是负责放贷收贷。兰亭集公司主要是负责在网上推广贷款的App。云旗、海川公司主要是负责催收贷款。3个公司是分工严密、相辅相成的关系。

采用的手法是给客户讲逾期不还利息，则被法院列为“老赖”，影响其乘坐高铁和飞机以及信誉等；

对外宣传的是以无抵押、无担保、低利息、秒放款等宣传语为诱饵吸引受骗人借款，在受骗人获得贷款资格后，平台在放款时以加息费、打赏费等名义先行扣除“砍头息”，受骗人到期还款时仍需按照借款总金额计算本金及利息，在受骗人到期无力偿还借款时，公司会根据受骗人的逾期时长分5个等级，采取滋扰、恐吓等方式进行催收借款。

在催收过程中，公司的催收专员会引导受骗人进行展期还款，并收取高额的展期费；

也会采取以为受骗人的利益考虑为由引导受骗人在其公司所属的其他网贷平台借款，用于偿还另一平台的逾期借款的方式诱导受骗人连续借款，这些行为造成许多受骗人形成“以贷还贷”的恶性循环，不断垒高自己的债务。