黑灰产调查：18家银行中招！泉州破获特大贷款诈骗案，70人被抓
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从国内各地重金招募“同伙”
伪造贷款人身份
以购房、装修、企业经营、
消费和购车等各种理由
从18家银行骗取贷款
贷款诈骗涉案金额高达5000多万元
……
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历时半年多的缜密侦查，鲤城公安分局专案组民警转战全国各地，成功破获了这起特大贷款诈骗案，冻结嫌疑人资金100多万元，扣押涉案车辆4部，查封房产29套。此案是全国首个实现“全链条”打击的特大贷款诈骗案，鲤城警方成功捣毁了该团伙的中介端、伪造证件端、改造车辆端、洗钱端，抓获涉案犯罪嫌疑人70名，目前涉案的67名嫌疑人已被批捕。
今年1月初，泉州一融资租赁公司向鲤城公安分局报案称，2020年11月21日，有一对夫妻与公司签订了小车售后回租协议，对方将名下一辆小车以30万元的价格出售给公司，双方约定好，该夫妻每月向公司付一笔一万多元的回租车辆费，租车三年后，该车所有权再从公司过户给夫妻俩。
12月15日，租赁公司发现，出租的小车定位异常，且无法联系上这对夫妻，12月31日，该公司员工在晋江池店镇一汽车贸易公司发现该小车，备用钥匙可打开车门，但该车的车架号和发动机号却被篡改了，车辆也没了车牌，于是立即报警。
鲤城公安分局经侦大队民警介入调查，在对该涉案小车勘验的过程中，意外发现该车有4个发动机号、车架号和车牌，经过与汽车生产厂家的核对确认，这些车架号属于未出库车辆的车架号。
众所周知，车架号就相当一辆车的身份证号，经侦大队民警敏锐地察觉出不对劲，经过分析判断，出现这种匪夷所思的情况，极有可能是有人利用虚假车辆信息重复从金融机构骗取车贷，于是立即向上级领导汇报，分局领导高度重视，决定抽调精干力量成立专案组，开展侦破工作。
嫌疑人修改车架号和发动机号
专案组调取了去年10月以来在泉州上牌的800多部某品牌轿车信息，后通过车辆信息查询发现其中36部车辆存在问题，通过与该品牌车生产厂家的核对，确认包括本案在内的其中16部车合格证系伪造。
其中15部车向本地多家银行申请了贷款，通过调取银行相关材料，一个以余某武、江某、谢某辉等人为首的贷款诈骗犯罪团伙逐渐浮出水面。
专案组经过一个多月的深入调查，很快锁定了长期在鲤城、石狮、晋江一带活动的余某武等十余人，今年2月底，在市局经侦支队、刑侦支队的大力支持下，鲤城分局专案组民警开展集中收网行动，在晋江、石狮等地将余某武等十余名涉案嫌疑人抓获。
流水线式分工运作
“连环套”贷款诈骗5000多万元
据悉，该贷款诈骗团伙主谋是今年30岁的福清人余某武，他曾有贩毒前科，2019年出狱后，他从三明来到泉州。不思悔改的他纠结了一帮狐朋狗友，将“发家致富”的主意瞄向了贷款诈骗。
余某武所在的犯罪团伙组织严密、分工明确，从最开始的招募“同伙”到最后期的“洗钱”，都有专人负责。该团伙先通过中介在网上发布“年薪80万＋一套房”的高薪招聘信息，从国内各地骗来急于求财的人，让这些人在石狮、晋江等地按揭贷款购买二手商品房，将他们的户口从省外迁入泉州，再通过各种身份包装，将他们伪装成企业的高管人员。
该团伙主犯余某武（左一）被抓获
身份包装完成后，余某武等人便以这些人的名义向银行申请各种贷款，这其中就包括车贷，为了“利益最大化”，余某武等人甚至通过购买机动车发票及车厂尚未使用的车辆手续，将已贷款过的小车发动机号和车架号进行篡改，随后再次向银行申请车贷，或将车再次“出售”给民间的融资租赁公司，如此反复谋取大量贷款资金，该团伙最高曾利用一人身份申请各项贷款达180余万元。
在案件调查中，办案民警发现在协助该团伙开展贷款诈骗的过程中，部分贷款人面对如此高的“贷款”曾萌生退意，但余某武等人使用殴打、辱骂、威胁恐吓、扣留身份证等暴力手段逼迫这些贷款人听从安排。
专案组民警发现，以余某武为首的犯罪团伙，能成功实施贷款诈骗离不开上、下游众多环节的配合，这些人遍布在全国各地，为了实现对该团伙的“全链条”打击，专案组民警兵分多路，先后奔赴黑龙江、广西、江西、湖南、河南等国内多个省，将涉案的70名犯罪嫌疑人抓捕归案。目前，其中67人已经移送检察机关审查起诉。
目前该案已查清的涉案金额达5000多万元，已冻结嫌疑人资金100多万元，扣押涉案车辆4部，查封位于石狮、晋江的商品房29套，贷款涉及18家银行，该犯罪团伙涉嫌的罪名包括贷款诈骗、骗取贷款、合同诈骗、洗钱、非法出售发票、违法发放贷款、掩饰隐瞒犯罪所得、寻衅滋事、帮助信息网络犯罪活动等9种罪名。
立案标准：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。
量刑：《刑法》第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
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THE END
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