黑灰产调查：学霸写个小程序骗了3000万，警方破获特大网络诈骗案

进入专门的“交易市场”，预估金丝楠木、绿松石、天麻等“商品”的涨跌，预测准确则可获利。这种高大上的“金融游戏”吸引了大量网友入坑。而实际上，所谓的“市场”只是一位程序员编写的小程序，涨跌全是人为操作。

近期，在净网2020专项行动中，两江新区警方捣毁了一个利用手机小程序实施诈骗的犯罪团伙。该团伙以“带你赚钱”“月入数万”为宣传口号，吸引网友进入所谓“交易市场”投注，以控制涨跌的方式，进行诈骗犯罪活动。全国各地数千名受骗者被骗，涉案金额近3000万元。

被骗3000元报警，民警挖出诈骗大案

“本案中，很多受骗人都以为自己买输了，没有意识到自己被骗。”两江新区公安分局刑侦支队反诈中心民警尹恒说，案情被揭开，还是因为一个金额很小的报案。

2019年5月，两江新区公安分局天宫殿派出所接到市民陈某的报警，称他在一个网上商城平台上投资，被骗了3000多元。据陈某描述，该“商城”中设置有金丝楠木、绿松石、天麻、藏红花等商品的交易市场，可以看到每一种商品都有类似“股票”的实时价格。

参与者可以进行买涨买跌的操作。他第一次赢了一点钱，随后便输了个精光。回头一想感觉不对劲，于是报了警。

报案人损失的金额不大，但案情却引起了民警的警觉。尹恒说，我国并没有什么类似“金丝楠木”的交易数据。这些信息是谁发布的？从受骗者描述来看，所谓的投资并没有流入正规的证券市场，那么，这很可能是一个打着金融投资幌子的诈骗案。

通过前期摸排，办案民警发现这个所谓“商城”的资金流水每天达几十万之巨，总涉案金额十分巨大。警方随即成立专案组开展调查。经过缜密侦查，警方很快锁定了嫌疑人。

2019年6月中旬，专案民警兵分三路，前往广东、湖南、江西3个省份多个地点，同时实施抓捕，抓获该团伙嫌疑人40余人。经查，此案涉案金额高达近3000万元。

名校高材生设计小程序，“技术入股”掌控输赢

办案民警介绍，2018年底至2019年6月间，犯罪嫌疑人贺某伙同李某某、陈某某、郭某某等人实施诈骗，在网上注册开通某网上商城小程序，以金丝楠木、绿松石、天麻、藏红花、天然橡胶、澳洲红酒、松茸、澳洲胡桃、黄花梨木、紫灵芝等作为产品名称，吸引受骗者前来“微投资”。而实际上，整个所谓的“投资”，均是犯罪嫌疑人设置好的诈骗套路。

此案的受骗群体以40~50岁的女性居多，占受骗者总数的80%左右。犯罪嫌疑人充分利用这部分女性掌管家中经济，同时对金融知识不了解的特点实施诈骗。

据了解，此案的主要犯罪嫌疑人之一的贺某毕业于北京某著名高校计算机相关专业。据贺某交代，他经朋友介绍认识了该诈骗犯罪团伙成员，对方表示想请他设计制作一款打着投资名义，可以控制涨跌从而实施诈骗的小程序。

贺某最初认为，他只负责设计程序，但全程不参与诈骗过程以及后期的运营维护便不算犯罪。但程序设计完毕后，诈骗团伙主要成员以让他“技术入股”为诱饵，吸引他参与到系统的运行维护中。

在巨大的利益诱惑下，贺某最终选择了入伙，负责通过后台控制所谓商品的涨跌，他还在系统中设计输赢按键，一键直接控制客户输赢。获利后，贺某与李某某、陈某某、郭某某等人进行分赃。

目前，被捕的40余名犯罪嫌疑人已经逐步被送检起诉。

“微投资”环环相扣套路满满

第一步，犯罪团伙利用网页广告进行宣传，声称坐在家里动动手指，就能有上万收入。若受骗者通过广告上的二维码上钩，则有“业务员”用话术推介“微投资”，并介绍“客户”到他们建立的平台上注册。

第二步，犯罪团伙有人会充当专业的指导老师，向受骗者传授所谓必胜“倍投法”，比如连续买5~8次，第一次买2000元，第二次买4000元...声称前面无论怎么输，只要赢一次，就能全部回本，吸引受骗者不断加大投入。

另一方面，指导老师还有自己的人设，例如普通的A指导老师负责“普通学员”，胜率有限。而B指导老师则是大师，但只有充值很大金额的人，才有资格由B导师单独指导。这样的人设不仅让受骗者进一步加大投入，还可由此挑选出更愿意投入的“大鱼”。

第三步，在所谓的交流群中，犯罪嫌疑人安排了大量的“托儿”。所谓的平台会给这些托儿充值虚拟金额，让他们扮演“大玩家”，并把赚钱的经历分享给受骗者。

第四步，对于看穿了骗局，或者输红了眼表示要报警的受骗者，会有专门的“客服”进行安抚，“鼓励”对方再接再厉，加大投入赢回来。